世界銀行グループとSMBC、新興国市場における小規模企業の金融アクセス拡大に向け連携

2026年10月2日、米国マイアミ — 世界銀行グループの一員で民間セクターに特化した国際金融公社（IFC）と三井住友銀行（SMBC）は本日、新興国市場の中小企業の運転資金へのアクセスを拡大するため、新たなサプライチェーン・ファイナンス・ファシリティの立ち上げを発表しました。本ファシリティを通じて、中小企業の代金受領を早め、長期的に強靱な財務基盤づくりを支援するとともに、これらの企業が地域雇用へ寄与できるように後押しします。

本プログラムは、サプライヤーではなく大手バイヤーの財務力を信用の裏付けとすることで、中小企業をはじめとする比較的規模の小さい企業が、自社単独では得られない金利条件で、代金を請求書に基づいて早期に受け取れるようにします。本ファシリティには、ラテンアメリカの大手食品メーカーが最初のアンカーバイヤーとして参加します。同ファシリティは、幅広い業種や市場への展開も見据えた設計となっています。

総額5億ドル規模の本ファシリティには、IFCが最大2億5,000万ドルを拠出し、SMBCが残額を同等の条件で拠出します。IFCの資金拠出により与信余力が拡大することで、SMBCが単独で商業ベースの支援を行う場合に比べ、より幅広いサプライヤーに、より長期かつ大規模な資金供与が可能になります。

新興国市場の企業にとって、資金調達は今なお成長を阻む根強い課題の一つです。零細・中小企業の資金調達ギャップは数兆ドル規模に上り、投資や事業拡大、雇用創出の制約となっています。多くの企業は信用力に問題がなくとも、財務実績を示す記録がないために、正規の金融サービスを利用できずにいます。本ファシリティでは、バイヤーによる請求書の承認後、数日以内に代金を受け取れる仕組みを通じて、サプライヤーが継続的かつ証明可能な取引実績を積み上げられるよう支援します。これにより迅速な資金提供に加え、将来的により幅広い銀行サービスを利用するために必要な財務実績の構築も後押しします。運転資金の調達を第一歩として、長期的な金融包摂を後押しします。

「サプライチェーン金融は、新興国市場の中小企業に運転資金を迅速かつ低コストで、大規模に直接届けるための最も効果的な手段の一つです」と、IFC貿易及びサプライチェーン・ファイナンス担当グローバル・ディレクターのナタリー・ルワは述べています。「今回、SMBCとの連携の下、実績のあるバイヤーの信用力を活用することで、従来の市場では資金調達が難しかったサプライヤーにも資金を届けられるようになります。IFCはサプライヤーの当面の資金需要に応えるとともに、事業拡大や雇用創出を支える財務基盤の強化を後押しします。」

「強靱なグローバル・サプライチェーンを支えることは、SMBCにとって重要な優先課題です。IFCとの連携でサプライヤーへの運転資金の提供を一層拡充し、より効果的な資金繰りや事業成長を後押しするとともに、世界の貿易とサプライチェーンの安定化と効率化に貢献していきます」と、SMBCトレードファイナンス営業部グローバルセールスヘッドのプリヤンヴァダ・シン氏は述べています。

本ファシリティは、IFCのグローバル・サプライチェーン・ファイナンス（GSCF）プログラムを通じて組成されました。同プログラムは2023年の開始以来、38億ドルを超えるサプライヤーファイナンス取引を支援してきました。